界面新闻记者 | 陈靖
事关微信展业，监管又提出了最新要求。
近日，河北证监局发布了《河北证券期货机构监管通讯（2024年第2期）》（下称《通讯》）。《通讯》对券商微信展业管控失效问题，员工超越授权执业问题，文件错报、漏报、迟报、质量不高问题均提出了明确要求。
河北证监局《通讯》称，针对员工使用个人微信开展营销活动，部分机构未能实施有效合规管控，未能及时发现和处理员工违规执业行为。员工微信展业违规行为，主要表现在以下几个方面：
一是无资质人员通过个人微信提供服务。部分员工在未注册登记为证券投资顾问的情况下，就证券市场、证券品种走势、投资证券可行性，向客户发送个股分析、预测或建议等相关信息；部分无基金销售资格的员工，向客户宣传、推介基金产品。
二是有员工通过客户微信群违规展业。有员工自建客户微信群，群内无合规人员管控，有的投顾人员利用微信***布误导性陈述的信息，提供具体的投资建议、不提示潜在风险，执业生态极不健康。
三是利用个人微信朋友圈违规营销。有的员工使用微信朋友圈宣传私募基金等高风险产品，向普通投资者主动推介风险等级高、投资偏好不匹配的产品。有的员工自行编辑发布销售产品的推介信息，使用带有收益有保障、本金无忧等具有保证收益内涵的话术开展产品宣传。
《通讯》表示，各机构应切实加强对经纪业务营销活动的统一管理，务必把牢对员工微信展业行为的合规管控，严格落实从业人员管理的各项规定要求，确保规范发展。
一是要严格落实客户营销留痕的管理机制，全面推广使用具有统一留痕功能的办公系统。员工使用个人微信开展投顾服务、基金宣传等，必须严格执行留痕管理要求，确保微信展业过程全流程、长时效保存。
二是要切实承担合规管控职责，经营机构应对员工微信展业情况建立事前警示、事中监控、事后纠错机制，确保及时发现员工违规执业行为，及时应对可能涉及的舆情***。
三是要加强对员工执业行为的教育引导，树立合规的行业文化，提高合规展业意识，督促员工在营销活动中，严格把控个人的言行，自觉提升个人专业能力和道德素养。
同时，《通讯》还通报了券商员工超越授权执业问题。《通讯》指出，部分经营机构及从业人员合规意识淡薄，存在超越授权范围展业的违规行为。
例如，某证券公司总部取消了分公司“证券经纪业务”资格后，从业人员仍然从事客户开发等证券经纪业务，且长期将客户下挂在其他具备“证券经纪业务”资格的营业部名下；个别证券公司允许分支机构的员工超越证券法授权，从事代理催收债权等工作。
同时，券商员工也存在文件错报、漏报、迟报、质量不高问题。河北证监局在非现场监管中发现，辖内个别机构通过******网上办事服务平台报送的备案报告事项仍存在文件上报路径错误，部分机构上报的文件材料仍不同程度存在错报、漏报、迟报、报送质量不高等问题，具体表现为：
一是董监高及分支机构负责人备案报告材料报送路径错误，未按要求通过“网上办事服务平台—董监高及分支机构负责人报告系统”报送。
二是报备内容、对应事项、文件类型有误，未按报送要求加盖公章等，我局多次指正后仍不能准确报送，反复退回修改。
三是敷衍应付自查工作，提交的自查报告虚无空洞，无实质性内容，***取的自查举措浮于表面，以整改目标、下一步工作举措替代自查结果，被监管系统勒令退回。
《通讯》称，针对上述问题，河北证监局再次重申，辖区各机构应严格严肃对待各项文件报送工作。备案报告事项，应严格执行***公示的报送要求，对于经常性错报、漏报、迟报的机构，将下发核查问询函，要求书面说明原因。对于敷衍应对自查工作的，该机构将列入后续的重点检查范围。
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