美银证券:重申中国财险“买入”评级 目标价11.5港元

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  美银证券发布研究报告称,重申中国财险(02328)“买入”评级,股息吸引,且成本控制佳,目标价11.5港元。

  该行预计,中国财险今年上半年纯利跌25%,已优于今年首季的38%跌幅,但次季盈利仍取得温和下跌。市场对财险上半年业绩的期望不高,而大部分投资者都关注第三季会否在低基数效应下录得反弹。该行预期若巨灾损失较去年第三季为少,估计公司今年第三季将录得盈利;若巨灾损失显著低于去年第三季,估计今年首三季盈利表现正面。

美银证券:重申中国财险“买入”评级 目标价11.5港元
(图片来源网络,侵删)

  美银证券料,中国财险综合成本率在今年上半年为***.1%,低于今年首季的***.9%。好消息是内地次季的雨量对其业务影响有限,不及首季的大雪的影响,但特别是汽车保险。销售增长仍然慢过预期,料2024财年的保费增长目标由之前的高单位数下调至5%。该行另料,因为投资策略的改变,公司上半年的投资回报将较去年同期为低。

标签: #财险

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