近期QDII基金收益问题引发关注，投资者通过人民币购入美债或美股基金时，基金经理会将人民币换成美元购买海外资产，使用的是市价人民币汇率。然而，在计算基金净值时，一些基金***用的是人民币中间价，即央行官方价格，这与市场价存在约2%的差异。有投资者质疑，是否买入QDII基金时即亏损2%。解答这一疑问，需了解基金净值的计算规则。
以QDII基金为例，净值是按照当天美元对人民币汇率中间价折算成人民币，并加上持有的人民币资产后，除以总份额得出。若申购赎回相差不大，基金经理无需换汇，因此净值不受影响。若出现大额净申购或赎回，基金经理才需换汇，可能会产生汇差影响。对于投资者而言，应选择规模较大的QDII基金，避免因大规模净申购而承担汇差损失。同时，投资者可以通过《基金合同》或《招募说明书》了解基金***用的汇率计算方式。
股票名称QDII基金板块名称金融关键词QDII基金、净值计算、汇率中间价看多看空（看空）QDII基金在计算净值时使用的是人民币汇率中间价而非市场价，导致基金净值可能无法准确反映实际的资产价值，尤其是在人民币挂牌价和中间价存在较大汇差时，基金净值可能会出现账面损失或收益。这次，我的基金真的被“偷吃”了...和讯自选股写手风险提示：以上内容仅作为作者或者嘉宾的观点，不代表和讯的任何立场，不构成与和讯相关的任何投资建议。在作出任何投资决定前，投资者应根据自身情况考虑投资产品相关的风险因素，并于需要时咨询专业投资顾问意见。和讯竭力但不能证实上述内容的真实性、准确性和原创性，对此和讯不做任何保证和承诺。
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